第1章：中國財富管理行業(yè)綜述 25
1.1 財富管理行業(yè)的定義 25
1.1.1 財富管理的內涵 25
1.1.2 財富管理與資產管理的區(qū)別 25
1.1.3 財富管理的主要經(jīng)營機構 26
1.1.4 財富管理的具體流程 27
1.1.5 財富管理開展業(yè)務的模式 29
1.2 財富管理行業(yè)的發(fā)展階段 29
1.2.1 以產品為中心的階段 29
1.2.2 以銷售為中心的階段 30
1.2.3 以客戶為中心的階段 30
1.3 財富管理行業(yè)的業(yè)務體系 30
1.3.1 財富管理的核心產品（服務） 31
1.3.2 財富管理的系統(tǒng)平臺 31
1.3.3 財富管理的服務流程與渠道 32
1.3.4 財富管理的服務團隊 32
1.4 財富管理客戶金融需求特征分析 33
1.4.1 新的金融需求逐漸形成 33
1.4.2 資產結構多元化趨勢 34
1.4.3 理財觀念與理財方式間的偏差 34
1.4.4 多樣的投資組合對理財顧問的代理需求 34
1.4.5 對銀行產品附加值的逐漸認可 35
1.5 財富管理行業(yè)發(fā)展的驅動因素 35
1.5.1 經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展 35
1.5.2 資產價格的上升 36
1.5.3 金融機構業(yè)務轉型壓力 36
1.5.4 富裕人群財富的需求強烈 36
第2章：中國財富管理行業(yè)市場環(huán)境分析 41
2.1 財富管理行業(yè)政策與監(jiān)管環(huán)境 41
2.1.1 商業(yè)銀行的監(jiān)管政策 41
2.1.2 證券公司的監(jiān)管政策 43
2.1.3 信托公司的監(jiān)管政策 43
2.1.4 保險公司的監(jiān)管政策 44
2.1.5 基金公司的監(jiān)管政策 45
2.1.6 其他機構的監(jiān)管政策 47
2.2 財富管理行業(yè)宏觀經(jīng)濟環(huán)境 49
2.2.1 宏觀經(jīng)濟運行特點分析 49
（1）國內gdp增長分析 49
（2）工業(yè)經(jīng)濟增長分析 50
（3）農業(yè)經(jīng)濟增長分析 51
（4）固定資產投資情況 52
（5）社會消費品零售總額 53
（6）進出口總額及其增長 54
（7）制造業(yè)采購經(jīng)理指數(shù) 55
（8）非制造業(yè)商務活動指數(shù) 55
2.2.2 國內經(jīng)濟環(huán)境對行業(yè)的影響 56
（1）經(jīng)濟結構轉型的背景分析 56
（2）經(jīng)濟結構轉型對行業(yè)發(fā)展的影響 57
（3）面對經(jīng)濟結構轉型金融機構的機遇 57
2.2.3 國內宏觀經(jīng)濟前景預測 58
2.3 財富管理行業(yè)金融環(huán)境 61
2.3.1 國內信貸環(huán)境運行分析 61
2.3.2 國內融資結構轉變趨勢 62
2.3.3 利率市場化改革前瞻 63
2.3.4 央行信貸收縮政策影響 64
2.3.5 央行貨幣政策前瞻 65
2.4 財富管理行業(yè)消費環(huán)境分析 67
2.4.1 全球消費者消費趨勢分析 67
2.4.2 國內通脹水平分析 67
2.4.3 國內產品品類的消費方向 68
2.4.4 國民的收入水平分析 69
2.4.5 消費者的購物渠道分析 70
2.5 財富管理行業(yè)市場風險預警 71
2.5.1 財富管理行業(yè)的政策環(huán)境風險 71
2.5.2 財富管理行業(yè)的宏觀經(jīng)濟風險 72
2.5.3 財富管理行業(yè)的金融環(huán)境風險 72
2.6 財富管理行業(yè)的政策建議 73
2.6.1 相關法律法規(guī)的健全 73
2.6.2 金融體系市場的完善 74
2.6.3 外匯管制及境外投資的規(guī)范 75
2.6.4 金融基礎設施的完善 75
2.6.5 金融監(jiān)管的加強 76
第3章：全球財富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗 78
3.1 全球經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析 78
3.1.1 全球金融及經(jīng)濟發(fā)展特點分析 78
3.1.2 全球政府及個人消費特點分析 79
3.1.3 全球國民及家庭儲蓄特點分析 80
3.1.4 主要國家金融及經(jīng)濟發(fā)展分析 81
3.1.5 全球財富增長因素分析 86
（1）全球股票市場發(fā)展因素 86
（2）國際債券市場發(fā)展因素 87
（3）新興市場利率變化因素 87
（4）大宗商品價格變化因素 88
（5）原油價格變化因素 88
（6）對沖基金指數(shù)變化分析 88
（7）房地產市場投資因素 89
3.1.6 全球宏觀經(jīng)濟風險預警 89
3.2 全球富裕人群的市場調研分析 91
3.2.1 全球財富的發(fā)展規(guī)模 91
3.2.2 全球富裕人群及財富分布 91
3.2.3 全球富裕人士人口結構特點 93
3.2.4 富裕人群的心理因素分析 95
3.2.5 富裕人群的特點變化趨勢 100
3.3 全球富裕人士投資偏好分析 100
3.3.1 全球富裕人士資產配置偏好 100
3.3.2 全球富裕人士的投資種類偏好 101
3.3.3 富裕人士資產的投資區(qū)域偏好 102
3.3.4 全球富裕人士的嗜好投資分析 105
3.4 全球財富管理機構經(jīng)營狀況分析 108
3.4.1 財富管理機構的主要業(yè)務模式 108
3.4.2 財富管理機構收入與利潤分析 109
3.4.3 財富管理機構成本與費用分析 111
3.4.4 財富管理機構盈利能力分析 112
3.4.5 財富管理機構資產回報率分析 113
3.4.6 財富管理機構存在的問題分析 113
3.4.7 財富管理機構經(jīng)營的改善經(jīng)驗 115
3.5 發(fā)達國家財富管理行業(yè)發(fā)展分析 119
3.5.1 美國財富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗 119
（1）美國理財行業(yè)的發(fā)展歷程 119
（2）美國財富管理的市場容量 120
（3）美國財富管理的市場特征 120
（4）美國財富管理的從業(yè)者分析 121
（5）美國財富管理的服務模式 121
（6）美國財富管理行業(yè)的典型案例 122
3.5.2 歐洲財富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗 123
（1）歐洲財富管理的起源和發(fā)展 123
（2）歐洲財富管理的市場容量 124
（3）歐洲財富管理的市場特征 124
（4）歐洲財富管理的從業(yè)者分析 124
（5）歐洲財富管理行業(yè)的典型案例 125
3.6 瑞銀集團成功財富管理模式借鑒 126
3.6.1 瑞銀集團的發(fā)展簡況 126
3.6.2 瑞銀集團的發(fā)展戰(zhàn)略 126
3.6.3 瑞銀集團價值主張的支柱 127
3.6.4 瑞銀集團財富管理的條件 128
3.6.5 瑞銀集團一體化團隊協(xié)作模式 129
3.6.6 瑞銀集團的財富管理模式 130
3.7 全球財富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗與趨勢 131
3.7.1 全球財富管理行業(yè)的發(fā)展機會分析 131
3.7.2 領先的財富管理國家發(fā)展經(jīng)驗 131
3.7.3 全球財富管理產品的新發(fā)展趨勢 132
3.7.4 全球財富管理行業(yè)發(fā)展前景與建議 133
第4章：中國財富管理行業(yè)投資吸引力分析 134
4.1 財富管理行業(yè)市場容量分析 134
4.1.1 高凈值人士財富的來源 134
4.1.2 高凈值人群的資產規(guī)模 135
4.1.3 高凈值人群的地域分布 136
4.1.4 高凈值人群的行為偏好 137
4.1.5 高凈值人群細分群體差異分析 143
4.1.6 高凈值人群財富管理渠道的選擇 147
4.1.7 高凈值人群個人財富的投資趨勢 152
4.2 財富管理行業(yè)的市場供給分析 153
4.2.1 商業(yè)銀行財富管理的供給分析 153
4.2.2 保險公司財富管理的供給分析 154
4.2.3 信托公司財富管理的供給分析 155
4.2.4 基金與證券公司的供給分析 155
4.2.5 第三方財富管理機構的供給分析 156
4.3 財富管理行業(yè)市場發(fā)展分析 157
4.3.1 財富管理市場規(guī)模分析 157
4.3.2 財富管理市場結構分析 157
4.3.3 財富管理行業(yè)盈利能力分析 158
（1）財富管理業(yè)務的收入來源 158
（2）財富管理業(yè)務的成本分析 158
4.3.4 財富管理機構競爭優(yōu)勢對比 159
4.3.5 財富管理機構競爭競爭格局 160
4.4 財富管理行業(yè)的投資對象分析 162
4.4.1 投資市場重點項目的投資結構 162
4.4.2 財富管理行業(yè)的主要投資對象 164
（1）信托產品投資現(xiàn)狀分析 164
（2）房地產的投資現(xiàn)狀分析 164
（3）股票和基金投資現(xiàn)狀分析 165
（4）股權投資現(xiàn)狀分析 165
（5）興趣投資現(xiàn)狀分析 165
4.4.3 海外投資市場發(fā)展分析 166
（1）海外的投資規(guī)模分析 166
（2）海外的投資目的分析 167
（3）海外的投資標的分析 168
（4）海外投資計劃的趨勢 169
4.5 財富管理服務與產品分析 170
4.5.1 財產保護服務 170
（1）保險服務 170
（2）稅收籌劃 171
（3）家庭財產管理 172
4.5.2 財富累積服務 172
（1）私募證券產品 172
（2）tot產品 175
（3）私募股權基金 179
（4）葡萄酒投資 182
（5）藝術品投資 183
4.5.3 財產傳承服務 186
（1）繼承人教育 186
（2）慈善事業(yè) 187
4.6 財富管理行業(yè)的風險因素 190
4.6.1 監(jiān)管與合規(guī)風險 190
4.6.2 財富管理的市場風險 190
4.6.3 財富管理的操作風險 191
4.6.4 財富管理的道德風險 191
4.6.5 財富管理的信譽風險 191
4.6.6 財富管理的其他風險 192
第5章：中國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務的投資規(guī)劃 193
5.1 當前商業(yè)銀行發(fā)展形勢分析 193
5.1.1 商業(yè)銀行當前的發(fā)展困境 193
5.1.2 商業(yè)銀行的經(jīng)營轉型方向 195
5.1.3 商業(yè)銀行業(yè)務模式的選擇 197
5.2 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務發(fā)展概況 201
5.2.1 私人銀行的成立簡況 201
5.2.2 私人銀行的市場特征 202
5.2.3 私人銀行的客戶特征 203
5.2.4 私人銀行的客戶調研 204
5.3 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務發(fā)展分析 208
5.3.1 私人銀行業(yè)務的發(fā)展規(guī)模 208
5.3.2 私人銀行網(wǎng)點布局及擴張趨勢 208
5.3.3 私人銀行的運行模式分析 209
5.3.4 私人銀行產品體系發(fā)展分析 211
5.3.5 私人銀行的品牌競爭分析 213
5.3.6 私人銀行的區(qū)域發(fā)展特色 214
5.3.7 私人銀行發(fā)展的關鍵因素 215
5.3.8 私人銀行未來發(fā)展趨勢預測 217
5.4 私人銀行財富管理業(yè)務簡況 221
5.4.1 商業(yè)銀行財富管理的分類 221
5.4.2 財富管理與一般理財業(yè)務的區(qū)別 223
5.4.3 商業(yè)銀行財富管理部門建設進展 224
5.4.4 商業(yè)銀行開展財富管理業(yè)務swot分析 225
5.5 財富管理型銀行與現(xiàn)行銀行的前景對比 228
5.5.1 財富管理型銀行的內涵 228
5.5.2 現(xiàn)行銀行盈利模式的缺陷 229
5.5.3 國際國內環(huán)境對銀行轉型的表現(xiàn) 230
5.5.4 成為財富管理型銀行的制約條件 230
5.5.5 財富管理型銀行的實踐路徑分析 231
5.6 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務同業(yè)競爭分析 233
5.6.1 中資與外資財富管理業(yè)務競爭力對比 233
5.6.2 中資銀行財富管理業(yè)務競爭形態(tài)分析 234
5.6.3 全能銀行財富管理業(yè)務的發(fā)展戰(zhàn)略 235
（1）客戶戰(zhàn)略 235
（2）盈利模式 238
（3）銷售模式 240
（4）產品管理 242
（5）運營管理 245
（6）技術支持 245
（7）風險管理 246
5.7 商業(yè)銀行財富管理的成本管理及其趨勢 247
5.7.1 商業(yè)銀行財富管理成本的運行趨勢 247
5.7.2 商業(yè)銀行財富管理盈利模式的發(fā)展趨勢 248
5.7.3 商業(yè)銀行開設財富管理業(yè)務的建議 250
第6章：中國非商業(yè)銀行財富管理業(yè)務的投資規(guī)劃 254
6.1 信托機構財富管理業(yè)務分析 254
6.1.1 信托機構發(fā)展概況 254
（1）信托機構當前的發(fā)展形勢 254
（2）信托機構的業(yè)務鏈條分析 255
（3）信托機構業(yè)務的轉型方向 256
（4）信托機構財富管理業(yè)務競爭格局分析 257
6.1.2 信托機構財富管理業(yè)務競爭力分析 258
（1）信托機構開展財富管理業(yè)務的背景 258
（2）信托機構開展財富管理業(yè)務的意義 259
1）對信托機構戰(zhàn)略轉型的影響 259
2）對信托機構盈利模式的影響 259
3）對信托機構風險管理的影響 259
（3）信托機構的資產管理規(guī)模分析 260
（4）信托機構的人力資源狀況分析 261
（5）信托機構開展財富管理業(yè)務優(yōu)勢分析 262
6.1.3 信托機構財富管理業(yè)務布局進展 263
6.1.4 信托機構財富管理產品發(fā)行分析 264
6.1.5 信托機構財富管理業(yè)務發(fā)展趨勢預測 264
6.2 保險公司財富管理業(yè)務分析 265
6.2.1 保險公司發(fā)展概況 265
（1）保險公司當前的發(fā)展形勢 265
（2）保險公司的業(yè)務鏈條分析 266
（3）保險公司保費營銷渠道創(chuàng)新 268
（4）保險公司財富管理業(yè)務經(jīng)營分析 268
（5）保險公司財富管理業(yè)務競爭格局分析 269
6.2.2 保險公司財富管理業(yè)務競爭力分析 270
（1）保險公司的資產管理規(guī)模分析 270
（2）人們對保險公司財富管理的需求 270
（3）保險公司在財富管理業(yè)務中的作用 271
（4）保險公司的人力資源狀況分析 271
（5）保險公司開展財富管理業(yè)務swot分析 271
6.2.3 保險公司財富管理業(yè)務發(fā)展趨勢預測 272
6.3 證券公司財富管理業(yè)務分析 273
6.3.1 證券公司發(fā)展概況 273
（1）證券公司當前的發(fā)展形勢 273
（2）證券公司的業(yè)務鏈條分析 274
（3）證券公司業(yè)務的轉型方向 274
（4）證券公司財富管理業(yè)務經(jīng)營分析 275
（5）證券公司財富管理業(yè)務競爭格局分析 276
6.3.2 證券公司財富管理業(yè)務競爭力分析 276
（1）證券公司的資產管理規(guī)模分析 276
（2）證券公司在財富管理業(yè)務中的作用 280
（3）證券公司的人力資源狀況分析 280
（4）證券公司開展財富管理業(yè)務swot分析 281
6.3.3 證券公司財富管理業(yè)務布局進展 281
6.4 基金公司財富管理業(yè)務分析 285
6.4.1 基金公司發(fā)展概況 285
（1）基金公司發(fā)展的當前形勢 285
（2）基金公司財富管理業(yè)務經(jīng)營分析 286
（3）基金公司財富管理業(yè)務競爭格局分析 287
6.4.2 基金公司財富管理業(yè)務競爭力分析 290
（1）基金公司的資產管理規(guī)模分析 290
（2）基金公司的人力資源狀況分析 290
（3）基金公司開展財富管理業(yè)務swot分析 292
6.4.3 基金公司財富管理業(yè)務布局趨勢預測 292
6.5 第三方理財機構財富管理業(yè)務分析 293
6.5.1 第三方理財機構發(fā)展概況 293
（1）第三方理財機構發(fā)展的當前形勢 293
（2）第三方理財機構的盈利模式分析 293
（3）第三方理財機構的競爭格局分析 293
（4）第三方理財機構的發(fā)展風險分析 295
（5）第三方理財機構的發(fā)展路徑選擇 296
6.5.2 第三方理財機構財富管理業(yè)務競爭力分析 297
（1）第三方理財機構的資產管理現(xiàn)狀 297
（2）第三方理財機構的業(yè)務經(jīng)營分析 297
（3）第三方理財機構開展財富管理業(yè)務swot分析 298
6.5.3 第三方理財機構業(yè)務布局進展 299
6.5.4 海外第三方理財?shù)纳虡I(yè)模式分析 299
（1）保險類第三方理財模式 299
（2）基金類第三方理財模式 299
（3）綜合類第三方理財模式 300
（4）產品評估類第三方理財模式 300
6.5.5 第三方理財機構財富管理業(yè)務的建議 301
第7章：中國重點區(qū)域財富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治?302
7.1 傳統(tǒng)高凈值人士聚集區(qū)域 302
7.1.1 上海市財富管理業(yè)務投資可行性 302
（1）上海市經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 302
（2）上海市富裕人群的規(guī)模與特征 303
（3）上海市財富管理機構競爭分析 307
（4）上海市財富管理業(yè)務投資風險 307
（5）上海市財富管理業(yè)務投資前景 308
7.1.2 北京市財富管理業(yè)務投資可行性 308
（1）北京市經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 308
（2）北京市富裕人群的規(guī)模與特征 309
（3）北京市財富管理機構競爭分析 309
（4）北京市財富管理業(yè)務投資風險 310
（5）北京市財富管理業(yè)務投資前景 310
7.1.3 江蘇省財富管理業(yè)務投資可行性 310
（1）江蘇省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 310
（2）江蘇省富裕人群的規(guī)模與特征 311
（3）江蘇省財富管理機構競爭分析 312
（4）江蘇省財富管理業(yè)務投資風險 312
（5）江蘇省財富管理業(yè)務投資前景 312
7.1.4 廣東省財富管理業(yè)務投資可行性 313
（1）廣東省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 313
（2）廣東省富裕人群的規(guī)模與特征 314
（3）廣東省財富管理機構競爭分析 314
（4）廣東省財富管理業(yè)務投資風險 315
（5）廣東省財富管理業(yè)務投資前景 315
7.1.5 浙江省財富管理業(yè)務投資可行性 315
（1）浙江省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 315
（2）浙江省富裕人群的規(guī)模與特征 316
（3）浙江省財富管理機構競爭分析 317
（4）浙江省財富管理業(yè)務投資風險 317
（5）浙江省財富管理業(yè)務投資前景 317
7.1.6 福建省財富管理業(yè)務投資可行性 318
（1）福建省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 318
（2）福建省富裕人群的規(guī)模與特征 319
（3）福建省財富管理機構競爭分析 319
（4）福建省財富管理業(yè)務投資風險 319
（5）福建省財富管理業(yè)務投資前景 319
7.1.7 山東省財富管理業(yè)務投資可行性 320
（1）山東省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 320
（2）山東省富裕人群的規(guī)模與特征 321
（3）山東省財富管理機構競爭分析 321
（4）山東省財富管理業(yè)務投資風險 322
（5）山東省財富管理業(yè)務投資前景 322
7.2 高凈值人士快速增長區(qū)域 322
7.2.1 天津市財富管理業(yè)務投資可行性 322
（1）天津市經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 322
（2）天津市富裕人群的規(guī)模與特征 323
（3）天津市財富管理機構競爭分析 324
（4）天津市財富管理業(yè)務投資風險 324
（5）天津市財富管理業(yè)務投資前景 325
7.2.2 湖南省財富管理業(yè)務投資可行性 325
（1）湖南省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 325
（2）湖南省富裕人群的規(guī)模與特征 326
（3）湖南省財富管理機構競爭分析 326
（4）湖南省財富管理業(yè)務投資風險 327
（5）湖南省財富管理業(yè)務投資前景 327
7.2.3 湖北省財富管理業(yè)務投資可行性 327
（1）湖北省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 327
（2）湖北省富裕人群的規(guī)模與特征 328
（3）湖北省財富管理機構競爭分析 329
（4）湖北省財富管理業(yè)務投資風險 330
（5）湖北省財富管理業(yè)務投資前景 330
7.2.4 四川省財富管理業(yè)務投資可行性 330
（1）四川省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 330
（2）四川省富裕人群的規(guī)模與特征 331
（3）四川省財富管理機構競爭分析 332
（4）四川省財富管理業(yè)務投資風險 333
（5）四川省財富管理業(yè)務投資前景 333
7.2.5 遼寧省財富管理業(yè)務投資可行性 333
（1）遼寧省經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)展簡述 333
（2）遼寧省富裕人群的規(guī)模與特征 334
（3）遼寧省財富管理機構競爭分析 334
（4）遼寧省財富管理業(yè)務投資風險 335
（5）遼寧省財富管理業(yè)務投資前景 335
第8章：中國財富管理領先企業(yè)個案業(yè)務競爭分析 336
8.1 各財富管理經(jīng)營機構的業(yè)務競爭戰(zhàn)略 336
8.1.1 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 336
（1）國有銀行財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 336
（2）外資銀行財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 337
（3）股份制銀行財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 340
8.1.2 非商業(yè)銀行財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 343
（1）信托公司財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 343
（2）保險公司財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 343
（3）證券公司財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 343
（4）基金公司財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 344
（5）其他第三方理財機構財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 345
8.2 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析 345
8.2.1 中國銀行財富管理業(yè)務發(fā)展分析 345
（1）企業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展特點 345
（2）企業(yè)財富管理業(yè)務經(jīng)營分析 346
（3）企業(yè)財富管理業(yè)務服務模式 346
（4）企業(yè)財富管理業(yè)務網(wǎng)點分布 346
（5）企業(yè)財富管理業(yè)務客戶規(guī)模 347
（6）企業(yè)財富管理產品結構與創(chuàng)新 347
（7）企業(yè)財富管理業(yè)務優(yōu)劣勢分析 348
（8）企業(yè)財富管理業(yè)務最新發(fā)展動向 349
8.3 信托公司財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析 388
8.3.1 平安信托財富管理業(yè)務發(fā)展分析 388
（1）企業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展特點 388
（2）企業(yè)財富管理業(yè)務經(jīng)營分析 389
（3）企業(yè)財富管理業(yè)務服務模式 389
（4）企業(yè)財富管理業(yè)務客戶規(guī)模 389
（5）企業(yè)財富管理產品結構與創(chuàng)新 389
（6）企業(yè)財富管理業(yè)務優(yōu)劣勢分析 390
（7）企業(yè)財富管理業(yè)務最新發(fā)展動向 391
8.4 保險公司財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析 404
8.4.1 太平保險財富管理業(yè)務發(fā)展分析 404
（1）企業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展特點 404
（2）企業(yè)財富管理業(yè)務經(jīng)營分析 404
（3）企業(yè)財富管理業(yè)務服務模式 405
（4）企業(yè)財富管理業(yè)務網(wǎng)點分布 405
（5）企業(yè)財富管理業(yè)務客戶管理 405
（6）企業(yè)財富管理產品結構與創(chuàng)新 406
（7）企業(yè)財富管理業(yè)務優(yōu)劣勢分析 407
（8）企業(yè)財富管理業(yè)務最新發(fā)展動向 407
8.5 證券公司財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析 416
8.5.1 廣發(fā)證券財富管理業(yè)務發(fā)展分析 416
（1）企業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展特點 416
（2）企業(yè)財富管理業(yè)務經(jīng)營分析 417
（3）企業(yè)財富管理業(yè)務服務模式 417
（4）企業(yè)財富管理業(yè)務網(wǎng)點分布 417
（5）企業(yè)財富管理業(yè)務客戶規(guī)模 417
（6）企業(yè)財富管理產品結構與創(chuàng)新 418
（7）企業(yè)財富管理業(yè)務優(yōu)劣勢分析 418
8.6 基金公司財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析 438
8.6.1 華夏基金財富管理業(yè)務發(fā)展分析 438
（1）企業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展特點 438
（2）企業(yè)財富管理業(yè)務經(jīng)營分析 438
（3）企業(yè)財富管理業(yè)務服務模式 438
（4）企業(yè)財富管理業(yè)務網(wǎng)點分布 440
（5）企業(yè)財富管理業(yè)務客戶規(guī)模 440
（6）企業(yè)財富管理產品結構與創(chuàng)新 440
（7）企業(yè)財富管理業(yè)務優(yōu)劣勢分析 441
（8）企業(yè)財富管理業(yè)務最新發(fā)展動向 442
8.7 第三方理財機構財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析 448
8.7.1 諾亞（中國）財富管理中心財富管理業(yè)務發(fā)展分析 448
（1）企業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展特點 448
（2）企業(yè)財富管理業(yè)務經(jīng)營分析 449
（3）企業(yè)財富管理業(yè)務服務模式 449
（4）企業(yè)財富管理業(yè)務網(wǎng)點分布 450
（5）企業(yè)財富管理業(yè)務客戶規(guī)模 450
（6）企業(yè)財富管理產品結構與創(chuàng)新 451
（7）企業(yè)財富管理業(yè)務優(yōu)劣勢分析 452
（8）企業(yè)財富管理業(yè)務最新發(fā)展動向 453
第9章：中國財富管理行業(yè)市場前瞻與“十四五”投資規(guī)劃 467
9.1 財富管理公司的發(fā)展因素 467
9.1.1 財富管理公司成功的關鍵因素分析 467
9.1.2 財富管理公司增值服務的開展建議 470
9.1.3 財富管理公司發(fā)展的優(yōu)勢與挑戰(zhàn) 473
9.1.4 財富管理公司企業(yè)價值的創(chuàng)新應用 474
9.1.5 財富管理公司企業(yè)價值的制度建設 475
9.2 財富管理行業(yè)國際化發(fā)展規(guī)劃 477
9.2.1 財富管理行業(yè)國際化戰(zhàn)略的主要內容 477
9.2.2 財富管理行業(yè)國際化的方式與表現(xiàn) 477
（1）主權財富基金的投資表現(xiàn) 477
（2）qdii的投資表現(xiàn) 478
（3）結構類理財產品的投資表現(xiàn) 479
（4）外幣理財產品的投資表現(xiàn) 479
9.2.3 財富管理行業(yè)國際化發(fā)展建議 480
9.3 全面財富管理市場的營銷戰(zhàn)略 482
9.3.1 制定鼓舞人心的愿景 482
9.3.2 瞄準有利可圖的利基市場 483
9.3.3 調查并發(fā)現(xiàn)新的市場機遇 483
9.3.4 正確定位以吸引新客戶 483
9.3.5 有效傳達自己價值 484
9.4 財富管理市場的發(fā)展前景與投資戰(zhàn)略 484
9.4.1 銀行財富管理的發(fā)展前景及市場策略 484
（1）銀行財富管理的發(fā)展前景分析 484
（2）銀行財富管理執(zhí)行的市場策略 486
9.4.2 非銀行財富管理的發(fā)展前景及市場策略 489
（1）信托公司財富管理的發(fā)展前景及市場策略 489
（2）保險公司財富管理的發(fā)展前景及市場策略 492
（3）證券公司財富管理的發(fā)展前景及市場策略 494
（4）基金公司財富管理的發(fā)展前景及市場策略 495
（5）第三方理財機構財富管理的發(fā)展前景及市場策略 496
圖表目錄
圖表1：北京市高收入人群對貴賓理財?shù)膽B(tài)度調研（單位：%） 37
圖表2：北京市高收入人群對貴賓理財方式需求調研（單位：%） 37
圖表3：上海市高收入人群對貴賓理財?shù)膽B(tài)度調研（單位：%） 38
圖表4：上海市高收入人群對貴賓理財方式需求調研（單位：%） 38
圖表5：天津市高收入人群對貴賓理財?shù)膽B(tài)度調研（單位：%） 39
圖表6：天津市高收入人群對貴賓理財方式需求調研（單位：%） 39
圖表7：廣州市高收入人群對貴賓理財?shù)膽B(tài)度調研（單位：%） 40
圖表8：廣州市高收入人群對貴賓理財方式需求調研（單位：%） 40
圖表9：2018-2021年中國國內生產總值及其增長速度（單位：億元，%） 50
圖表10：2018-2021年工業(yè)增加值及其增長速度（單位：億元，%） 51
圖表11：2018-2021年中國糧食產量及其增長速度（單位：萬噸，%） 52
圖表12：2018-2021年中國全社會固定資產投資及其增長速度（單位：億元，%） 53
圖表13：2018-2021年中國社會消費品零售總額及其增長速度（單位：億元，%） 54
圖表14：2018-2021年中國進口額、出口額以及進出口總額增長率變動圖（單位：億美元，%） 54
圖表15：2018-2022年中國制造業(yè)采購經(jīng)理指數(shù)月度變化情況 55
圖表16：2018-2022年中國非制造業(yè)商務活動指數(shù)月度變化情況 56
圖表17：2022年中國經(jīng)濟展望（單位：億美元，億元，%） 61
圖表18：2019-2022年m1、m2、m0變化情況（單位：萬億元） 62
圖表19：2019-2022年中國單月新增人民幣貸款情況（單位：億元） 62
圖表20：2018-2022年金融機構人民幣存款基準利率調整（單位：百分點） 65
圖表21：2018-2022年金融機構人民幣貸款基準年利率（單位：%） 65
圖表22：2019-2022年中國居民消費價格指數(shù)走勢圖 68
圖表23：各國中產階級消費者升級消費最多的四大類產品品類（單位：%） 69
圖表24：2018-2021年中國城鎮(zhèn)和農村居民人均可支配收入變動圖（單位：元） 70
圖表25：2018-2021年中國宏觀經(jīng)濟預警指數(shù) 72
圖表26：2018-2021年全球金融及經(jīng)濟大事件 78
圖表27：2018-2021年各國gdp增長率情況（單位：%） 79
圖表28：2019-2022年世界主要國家和地區(qū)消費者信心指數(shù) 79
圖表29：2019-2022年中國消費者信心指數(shù) 80
圖表30：2019-2022年美國密歇根大學消費者信心指數(shù)初值 80
圖表31：2018-2022年歐元區(qū)sentix投資者信心指數(shù)月度走勢 82
圖表32：2018-2022年歐元區(qū)失業(yè)率月度走勢（單位：%） 82
圖表33：2019-2022年歐元區(qū)經(jīng)濟信心指數(shù)月度走勢 83
圖表34：2019-2021年美國實際gdp修訂前后對比 84
圖表35：2019-2021年美國gdp增長及其貢獻結構（單位：%） 84
圖表36：2018-2022年日本失業(yè)率月度趨勢圖（單位：%） 85
圖表37：2018-2022年日本經(jīng)濟觀察家現(xiàn)況指數(shù)月度趨勢圖 86
圖表38：2019-2022年全球股市市值及重點區(qū)域分布情況（單位：萬億美元） 87
圖表39：2021年全球財富分布情況（單位：萬億美元，%） 91
圖表40：2018-2021年百萬富翁前十五國家或地區(qū)分布（單位：千戶） 92
圖表41：2021年百萬富翁人口比率前十五國家或地區(qū)分布（單位：千戶） 92
圖表42：2022年全球富裕人群行業(yè)分布（單位：%） 94
圖表43：2022年全球富裕人群國家分布（單位：人） 95
圖表44：2022年富裕客戶的信任度（單位：%） 96
圖表45：2019年富裕客戶的信任度（單位：%） 96
圖表46：2018年富裕客戶的信任度（單位：%） 97
圖表47：2022年富裕客戶的主要憂慮（單位：%） 98
圖表48：2022年富裕客戶的重點需求（單位：%） 99
圖表49：2018-2022年全球富裕人士的金融資產配置（單位：%） 101
圖表50：2019-2022年亞太區(qū)富裕人士的資產投資區(qū)域分布（單位：%） 103
圖表51：2019-2022年歐洲富裕人士的資產投資區(qū)域分布（單位：%） 103
圖表52：2019-2022年拉丁美洲富裕人士的資產投資區(qū)域分布（單位：%） 104
圖表53：2019-2022年北美富裕人士的資產投資區(qū)域分布（單位：%） 104
圖表54：2018-2022年富裕人士嗜好投資的資產配置（單位：%） 106
圖表55：2019年全球財富管理收入（單位：十億美元） 110
圖表56：財富管理機構收入劃分（單位：%） 111
圖表57：2018-2021年全球財富管理機構運營成本平均變化率（單位：%） 112
圖表58：財富管理機構資產回報率（基點） 113
圖表59：財富管理中的風險因素 115
圖表60：瑞銀集團one firm模式 130
圖表61：全球財富管理產品的新發(fā)展趨勢 133
圖表62：高凈值人士財富來源分布（單位：%） 134
圖表63：不同財富來源對客戶選擇財富管理機構標準的影響 135
圖表64：2018-2021年全國可投資資產總額（單位：萬億元，%） 136
圖表65：2021年末中國高凈值人群地域分布（單位：萬戶） 136
圖表66：2019-2021年中國高凈值人群的風險偏好變化趨勢（單位：%） 137
圖表67：中國高凈值人群財富目標呈現(xiàn)多元化（單位：%） 138
圖表68：境內資產配置呈現(xiàn)多元化趨勢，其他類別投資、銀行理財產品占比明顯增加（單位：%） 139
圖表69：未來境內資產的配置趨勢（單位：%） 141
圖表70：2022年各類別產品的投資趨勢（單位：%） 142
圖表71：高凈值人士融資服務和增值服務需求（單位：%） 142
圖表72：中國高凈值人群按職業(yè)與可投資資產規(guī)模細分（單位：%） 144
圖表73：細分人群在財富目標上的差異（單位：%） 145
圖表74：細分人群在風險偏好上的差異（單位：%） 146
圖表75：細分人群在資產配置上的差異（單位：%） 147
圖表76：高凈值人群的財富管理渠道及投資信息來源（單位：%） 147
圖表77：2019-2021年高凈值人群選擇私人銀行/財富管理機構的主要標準（單位：%） 148
圖表78：高凈值人群財富管理機構的選用模式（單位：%） 149
圖表79：同時選擇多家財富管理機構的弊端（單位：%） 150
圖表80：高凈值人士私人銀行/高端財富機構的選擇偏好（單位：%） 151
圖表81：高凈值人士未來私人銀行/高端財富機構的選用趨勢（單位：%） 151
圖表82：不同機構開展高端財富管理業(yè)務的優(yōu)勢比較 160
圖表83：客戶在對應金融機構的可投資資產規(guī)模（單位：萬元） 161
圖表84：2018-2022年三年高凈值人群投資項目與區(qū)域分布（單位：%） 162
圖表85：2018-2022年三年內的投資項目占比（單位：%） 163
圖表86：未來三年高凈值人群重點投資項目與區(qū)域分布（單位：%） 164
圖表87：中國高凈值人群興趣投資結構（單位：%） 166
圖表88：海外投資的占比情況（單位：%） 166
圖表89：海外不同投資目的占比（單位：%） 167
圖表90：高凈值人群---比例（單位：%） 167
圖表91：高凈值人群---目的地（單位：%） 168
圖表92：海外投資國家分布（單位：%） 169
圖表93：海外投資標的分布（單位：%） 169
圖表94：未來三年海外投資計劃（單位：%） 170
圖表95：券商部分小集合產品名單 173
圖表96：國內部分tot產品詳情 176
圖表97：2022年lp投資熱點行業(yè)（單位：%） 180
圖表98：2019-2022年陽光私募絕對收益與相對收益（單位：%） 181
圖表99：2019-2022年陽光私募發(fā)行數(shù)量與規(guī)模（單位：款，億元/只） 181
圖表100：2019-2022年liv-100指數(shù)走勢圖 182
圖表101：葡萄酒投資產品一覽 183
圖表102：2018-2022年成立的藝術品投資一覽 185
圖表103：部分中外私人銀行的成立時間表（單位：萬美元，萬元） 202
圖表104：國內私人銀行的使用率及未來使用計劃（單位：%） 205
圖表105：國內私人銀行的主要使用目的（單位：%） 205
圖表106：國內私人銀行的選擇標準（單位：%） 206
圖表107：意向購買的私人銀行產品（單位：%） 207
圖表108：私人銀行產品滿意度分析（單位：%） 207
圖表109：中資私人銀行網(wǎng)點布局 209
圖表110：中資私人銀行的運行模式 210
圖表111：中信銀行私人銀行服務體系 212
圖表112：商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務的品牌知名度（單位：%） 213
圖表113：私人銀行的客戶數(shù)量占比（單位：%） 214
圖表114：基于供需融合的私人銀行發(fā)展 219
圖表115：國外私人銀行的客戶細分與差異化增值服務 220
圖表116：我國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務分類圖 221
圖表117：部分中資銀行的財富管理客戶細分標準（單位：萬元） 235
圖表118：商業(yè)銀行多標準細分客戶 236
圖表119：瑞士銀行獲得新客戶的來源 237
圖表120：歐洲私人銀行與北美經(jīng)紀業(yè)務的盈利模式比較 239
